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金融詐騙怎麼識別

補充: 金融詐騙這麼大騙術我們如何來預防呢?

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  騙局一:體外循環術
     慣用手段:銀行的內部人員以資金存入銀行可獲得超過國家規定的法定利息為誘餌吸引儲戶,並給其開具“大額存款憑單”。約定一定時間內儲方不得取款。該內部人員在得到這筆存款后,並未列入銀行賬目,而是私自放貸,從中賺取利息差。
     典型案例:1995年,宋綱在擔任某銀行支行某儲蓄代辦所負責人期間,採用此種手段詐騙多家公司人民幣4800多萬元。
     危險係數:5堂而皇之的身份,讓人自然產生信賴感,以後要小心提防這種“披着羊皮的狼”。
     騙局二:蘿蔔章蒙人
     慣用手段:刻印假章□所謂蘿蔔章□,偽造金融憑證。在找到目標后,利用機會搞到在銀行有大宗存款單位留在銀行的預留印鑒,通過某種渠道,找人私刻印章,蓋在支票上,用此偽造支票,到銀行支取現金。
     典型案例:1997年10月至1998年9月間,成敬、陸峰等人用此辦法分別騙取了多家企業的巨額資金,涉案金額竟達1.5億元之巨!
     危險係數:5詐騙手段雖然傳統,卻令人防不勝防。
     騙局三:高科技造假
     慣用手段:印章造假採取“多媒體打印機的彩色噴墨技術”。由於“辦公自動化”的興起,有些單位的傳統印章退出歷史舞台,改用多媒體打印機彩色噴墨技術打印,所謂“電子簽章”。這也為犯罪分子提供了可乘之機。用該方法詐騙也漸漸增多起來。
     典型案例:1998年9月,沈愷平以資金存入其指定銀行可以獲得更多的貸款為誘餌,誘使天津某公司將資金1000萬元存入某銀行某支行,之後沈愷平利用電腦複製出該公司的印章,並採用彩色噴墨打印到支票上,詐騙1000萬元。
     危險係數:4用錯地方的高科技。
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